5月20日，資本邦了解到，今日，國金證券官微表示，國金證券旗下APP傭金寶于今日正式上線“國金100”基金投顧業(yè)務(wù)，至此29家獲批基金投顧業(yè)務(wù)的券商中，已有14家券商正式展業(yè)。

據(jù)傭金寶APP介紹，當(dāng)前，“國金100”首批開放了5個(gè)組合策略，分別為“百分添利·貨幣優(yōu)享”、“百分安心·穩(wěn)健理財(cái)”、“百分順鑫·平衡配置”、“百分超越·行業(yè)明星”和“百分進(jìn)取·黃金賽道”。

其中，“百分添利·貨幣優(yōu)享”以貨幣基金增強(qiáng)(固收倉位100%)為目標(biāo);“百分安心·穩(wěn)健理財(cái)”以低風(fēng)險(xiǎn)固收為打底(固收倉位80%~90%)，其余三個(gè)策略則相繼提高了權(quán)益類資產(chǎn)的配置，從而滿足不同風(fēng)險(xiǎn)承受和財(cái)富管理需求的投資者。

此外，國金證券提到，公司還按照品牌聲譽(yù)、投資理念、投資能力、風(fēng)控水平以及產(chǎn)品業(yè)績等“五大維度”嚴(yán)選100分基金管理人;從頂尖管理人的產(chǎn)品中，基于投資主題、行業(yè)分布、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、投資前景等方面進(jìn)行“4層篩選”，優(yōu)中選優(yōu)構(gòu)建國金100核心產(chǎn)品池，進(jìn)而構(gòu)建不同投資目標(biāo)的組合策略庫。

據(jù)資本邦統(tǒng)計(jì)，隨著國金證券基金投顧業(yè)務(wù)正式上線，截至目前，兩批共計(jì)29家獲得基金投顧試點(diǎn)資格的券商中，正式對(duì)外展業(yè)的券商已擴(kuò)容至14家。

分別包括首批的國聯(lián)證券、銀河證券、國泰君安、中金財(cái)富、華泰證券、中信建投、申萬宏源，以及第二批的中信證券、招商證券、國信證券、東方證券和財(cái)通證券、中泰證券和國金證券。

此外，第二批已獲試點(diǎn)資格和展業(yè)資格的券商還包括山西證券、光大證券、興業(yè)證券，平安證券和安信證券。

在簽約資產(chǎn)規(guī)模上，從前期已有數(shù)據(jù)來看，頭部券商在基金投顧業(yè)務(wù)上也保持著較為領(lǐng)先的優(yōu)勢(shì)。

據(jù)中金公司統(tǒng)計(jì)，截至2021年底，首批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)中的盈米投顧資產(chǎn)規(guī)模已超200億元;而在券商機(jī)構(gòu)中，華泰證券/國聯(lián)證券/國泰君安超百億元，第二批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)中的中信證券規(guī)模亦突破70億元。

此外，在2021年業(yè)績發(fā)布會(huì)上，東方證券副總裁徐海寧也層對(duì)外透露，在2021年11月22日公司正式對(duì)外推出基金投顧業(yè)務(wù)后，截至2022年3月25日，東方證券基金投顧累計(jì)服務(wù)客戶12.34萬人，總規(guī)模為100.07億元，戶均資產(chǎn)為8.11萬元。

天風(fēng)證券分析，居民財(cái)富管理需求高景氣發(fā)展下，基金投顧業(yè)務(wù)有望成為券商創(chuàng)造財(cái)富管理增量，提升整體盈利穩(wěn)定性的重要通道。

其中，專業(yè)的投顧人員及體系+優(yōu)勢(shì)的投研能力，是券商財(cái)富管理的核心優(yōu)勢(shì)。隨著財(cái)富管理浪潮的逐步推進(jìn)，基金賺錢而基民不賺錢的現(xiàn)象出現(xiàn)，投資者受限于信息水平和投資能力匱乏，大量投顧服務(wù)需求涌現(xiàn)，利好具有強(qiáng)顧問能力的券商更受益于這一進(jìn)程。

同時(shí)，在客戶更加關(guān)注收益率背景下，具備扎實(shí)投顧能力以及能有效對(duì)投資者傳遞投資理念的券商將贏得更多市場(chǎng)。(鄒文榕)