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對于進行外匯交易的投資者來說，不僅要了解基礎的外匯知識，如何使財富增值是很重要的考量因素。具體到外匯市場，增加財富主要是關于追求何種貨幣、追求何種類型的收益。許多因素例如地理、法律、語言(你不會講或是不理解投資地的語言)、稅收和交易成本等，都會導致那些只“投資國內”或者只投資自己熟悉領域的投資者處于不利地位。然而，如果你能親自做到這些，你不僅能獲得一種控制感，而且萬一出現你不再經營自己所擁有的投資組合，或者你不知道投資什么的情況時，或者出現那些你要避免的情況，以及那些不符合你需求的情況時，親自去做財富管理的工作，將使你需要全面管理的投資服務。當你遠離熟悉的環境和市場時，在財富管理上獲得支持就變成了首要的需求。幾乎沒有投資者，特別是當他們剛涉及投資藝術時，僅僅因為他們的突發奇想能夠成為外國股票、證券和貨幣投資方面的速成專家，即使他們自己也知道，在國際市場上，開始的時候并不了解太多。許多人認為在財富管理方面，他們和投資專家一樣專業，或比投資專家更好。除了投資者過度自信的風險，這種自我管理的投資者還有額外的“集中風險”。你也許會討厭將你的財富管理交給一位專家并僅依靠這一個人的智慧和機遇的想法，認為這樣做太冒險，但如果都是靠你自己的決定進行投資，你就做了同樣的事。跨境式的財富管理就是這樣一件事，除非你多找幾位值得信任的專家(我們的意思是富有多年經驗的專家，而不是只依靠網絡)。財產保護和正確選擇市場一樣是一個重要的技能。我們談的不僅僅是保險，盡管這也很重要。要保護好你的財產，需要你制訂計劃，并實施一系列的策略，防范你的資產受到市場崩潰、法律或政治風險、揮霍、離婚、訴訟和第三方索賠等問題的沖擊。