在居民財富管理意識日漸成熟的當(dāng)下，基金以其投資門檻低、風(fēng)險分散等特征，受到投資者追捧。但面對海量的基金產(chǎn)品，大多數(shù)客戶都面臨“選基”、“擇時”、“配置”等難題。針對這些痛點，四川天府銀行通過嚴選機構(gòu)、優(yōu)選基金、組合配置，于日前上線了符合大眾投資需求的基金投顧平臺——“天府智投”，成為川內(nèi)首家。

嚴選持牌機構(gòu)滿足多種需求

基金投顧業(yè)務(wù)是指擁有公募基金投資顧問資格的機構(gòu)接受客戶委托，在客戶授權(quán)委托范圍內(nèi)，根據(jù)與客戶協(xié)議約定的投資組合策略，為客戶做出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時機的決策，并代客戶進行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請的業(yè)務(wù)。2019年10月，證監(jiān)會正式發(fā)布《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》，拉開了國內(nèi)基金投顧業(yè)務(wù)的序幕。目前共有超50家持牌機構(gòu)獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點資格，已累計管理資產(chǎn)超500億元，服務(wù)投資者超250萬戶。

作為川內(nèi)首家上線基金投顧業(yè)務(wù)的城商行，四川天府銀行上線的“天府智投”具有幾大特點。一是嚴選持牌機構(gòu)。首期合作機構(gòu)包括國聯(lián)證券及南方基金，為銀行業(yè)首家同時與券商及基金管理公司開展投顧業(yè)務(wù)合作的銀行。二是采取平臺模式。以開放合作的模式引入持有基金投顧試點資格的機構(gòu)，整合各方優(yōu)勢，可為客戶帶來更優(yōu)質(zhì)的體驗。三是針對多種需求。目前已上線由國聯(lián)證券專屬定制的“潤穩(wěn)健”、“潤平衡”、“潤進取”、“潤精選”四大組合策略，，涵蓋客戶穩(wěn)健理財、平衡增長、權(quán)益優(yōu)選等多場景的投資需求。

解決客戶投資基金三大難題

解決“基金賺錢，基民不賺錢”的難題

目前，全市場共有8000多只基金，普通投資者在基金投資上普遍存在三難。一是“選基難”，全市場那么多基金，不知如何選，或根據(jù)過往業(yè)績或他人建議跟風(fēng)購買;二是“擇時難”，什么時候買?什么時候賣?普通投資者大多在追漲殺;三是“配置難”，普通投資者選擇的產(chǎn)品與自己的投資需求不匹配。天府銀行此次推出的“天府智投”基金投顧業(yè)務(wù)，就是期望。

此外，大多數(shù)投資者而言很難集中時間精力學(xué)習(xí)投資理財知識并時刻跟蹤關(guān)注經(jīng)濟市場變化。“天府智投”依托專業(yè)基金投顧團隊的豐富經(jīng)驗，可實現(xiàn)全權(quán)委托、自動調(diào)倉，為客戶節(jié)省大量時間成本。